投資信託とは
「投資信託」は、複数の投資家が集まって資金を出し合い、プロのファンドマネージャーがその資金を運用し、株式や債券などの様々な資産に分散投資する仕組みです。
投資信託のメリット
100円から購入可能
投資には、ある程度まとまった資金が必要ですが、投資信託なら100円から購入する事が出来るので気軽に始めやすい投資です。
分散投資ができる
株式や債券、不動産などのさまざまな資産や、複数の国・地域に分散投資することができます。
投資信託のデメリット
元本が保証されていない
投資信託の平均リターンは年5%程度です。銀行の利率が年0.001%程度なので銀行にお金を預けておくよりも圧倒的なリターンが投資信託にはあります。しかし、投資信託は運用成績が元本を下回る可能性があります。
長期の投資になる
投資信託の年平均リターンは5%なので、短期で儲かりません。長期的に運用すると複利の恩恵を受けて莫大なリターンを生みます。短期では運用成績がマイナスになることがあるが、長期的に投資をすれば安定した収益が見込めます。なので今すぐお金が欲しい人には向いていない投資方法です。
運用コストがかかる
運用手数料や信託報酬がかかること
投資信託の上手な活用方法は「積立投資」
まとめ
積立投資とは？
積立投資とは、毎月1万円など、決まった金額を定期的に追加投資することで、ある程度長い期間をかけて、コツコツと資産形成を行っていく堅実な投資スタイルです。
購入時期を分散させながら、定期的に定額で同一の投資信託を購入すれば、基準価額が高い時には購入口数が少なくなりますが、低い時には購入口数が多くなり、結果として平均購入単価を低く抑えることが期待できます。これが「ドル・コスト平均法」と呼ばれる投資方法です。
けど、一括の方が得かも
銀行に預けるより圧倒的に稼げる
投資信託は、手軽に資産運用ができるが、運用結果にはリスクが伴うことを理解した上で、自身の投資目標に合ったファンドを選ぶことが重要です。長期的な視点での運用を心がけ、リスクを管理しながら資産形成を進めることが大切です。
